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投资收入最新视觉报道_投资收入会计分录(2024年12月全程跟踪)

内容来源：好望角图库所属栏目：热点更新日期：2024-12-02

投资收入

查理芒格的自选股只会有这24个股票，查理芒格说过长期来看，投资股票的收益率接近于ROE。那就是说ROE长期越高，投资收益越高！ A股只有24个公司，连续10年ROE都大于15%，这些公告公司才是最适合做价值投资的标的。刚才我对整个A股进行了筛选，主要条件是2014年之前上市，上市后ROE每一年都大于15%，筛选之后，A股符合条件的公司只有24家！这才是价值投资最应该关注的第一家，招商银行，净利润1466亿，ROE是16% 第二家：贵州茅台，净利润747亿，ROE是34% 第三家：美的集团，净利润337亿，ROE是22% 第四家：格力电器，净利润290亿，ROE是27% 第五家：海尔智家，净利润166亿，ROE是17% 第六家：海康威视，净利润141亿，ROE是20% 第七家：伊利股份，净利润104亿，ROE是20% 第八家：洋河股份，净利润100亿，ROE是20% 第九家：双汇发展，净利润51亿，ROE是24% 第十家：古井贡酒，净利润46亿，ROE是23% 第十一家：长春高新，净利润45亿，ROE是23% 第十二家：爱尔眼科，净利润34亿，ROE是19% 第十三家：济川药业，净利润28亿，ROE是23% 第十四家：片仔癀，净利润28亿，ROE是23% 第十五家：老凤祥，净利润22亿，ROE是21% 第十六家：苏泊尔，净利润22亿，ROE是35% 第十七家：老板电器，净利润17亿，ROE是17% 第十八家：豪迈科技，净利润16亿，ROE是20% 第十九家：伟星新材，净利润14亿，ROE是26% 第二十家：宏发股份，净利润14亿，ROE是17% 第二十一家：恩华药业，净利润10亿，ROE是17% 第二十二家：法拉电子，净利润10亿，ROE是24% 第二十三家：美亚光电，净利润7亿，ROE是29% 第二十四家：承德露露，净利润6亿，ROE是22% 以上这些公司都是经过了几轮周期考验，而且在周期底部还能保持高ROE的公司，这些公司盈利能力稳定，而且大多都还有非常强的成长性，这些公司可以说护城河深，竞争实力强，而且还有超级稳固的地位，可以说确定性非常高。对于想要做投资的人而言，需要考虑三个问题，第一个是确定性，第二个是成长性，第三个是稳定性，有确定性才敢重仓，有稳定性才能拿得住才能拿得长，有成长性，才能够赚大钱，以上这24个公司就有一部分同时具备这三个特性。

普通人如何做好资产配置？资产配置这个概念最近特别火，主要是因为一句话：“长期来看，投资收益90%来自于资产配置。”这让很多投资者开始重视起来。其实，我之前在设定自己的投资目标和比例时，也考虑过这个问题。但说实话，知其然不知其所以然，操作起来就会一团糟。而且，不同的投资比例到底适不适合自己，什么时候该调整，这些问题都让人头疼。于是，我决定去读两本书——《机构投资的创新之路》和《非凡的成功》。两本书有些内容是重合的。原本作者是想一本写给机构投资者，一本写给个人投资者的，但我觉得，如果你真的想搞清楚资产配置的原理，还是读《机构投资的创新之路》吧。《非凡的成功》我读了一半就放弃了，给出的个人投资参考比例虽然有点参考价值，但后面的很多内容跟第一本重合，看得我直打瞌睡。作为一个非业内人士，我对资产配置的理解是这样的：首先，你得明确你的投资年限和目标。比如说，你是想短期套利还是长期增值？目标收益率是多少？这些都得想清楚。其次，列出各个投资门类的回报率和波动性。这些数据要取多长时间合理？还要扣除通货膨胀系数进行矫正。再次，列出各个门类的相关性。这个相关性不仅要用历史数据来算，还要根据定性判断进行调整。最后，根据投资目标，使用回报率、波动性和相关性来求出最优解。也就是各个门类的适宜配置比例。基本上，这个最优解可以在波动符合目标要求的情况下取得最高回报率。当然，以上只是我的个人理解。基于这个理解，《非凡的成功》中给出的示例比例和门类就不能照抄了。因为时间不同，各个门类的回报率、波动性和相关性可能都发生了变化。结果并不是最优的。那么，什么可以参考呢？我个人觉得：长期来看，多配置权益类资产是个不错的选择。分散投资在相关性弱的类别上。每个类别的配置比例不低于5%，不高于30%。设定比例后，按照了解的回报率和波动性一年确定调整一次，用纪律控制情绪（看到专业人士也会被市场打击到想要临时调整比例，我突然觉得很欣慰是咋回事[doge]）。对冲基金、股票基金、债券基金、ETF都有暗面。个人思考：问题一：个人投资者如果能坦然接受巨幅波动，似乎也未必一定要强行分布在不同类别上（最优解这事儿，似乎对于个人投资者来说不可确定变量有些多）。所以能看懂的股票集中，遵循不要超过上限比例应该即可咯？问题二：使用几个门类指数按比例分配理论上应该也能达到资产配置的作用咯？似乎看到有基金经理是这么干的。我现在采取的是绥靖政策，一半集中一半按比例分配指数。越学越觉得胆子要小一点啊。

存款61万，理财怎么花？周记2022/07/16 大家好，今天来聊聊我的理财故事。我的目标是攒够300万然后退休，预计年化投资收益15%。其中4%用于生活，剩下的部分用来增值和抵抗通胀。本周交易和支出本周我的资产减少了30618.02元，目前总资产是612080.03元。具体来说，股票账户里新增了7000元，买了平安、招行和海康的股票。黄金和藏品方面没有操作，定期存款也没有买。股票收益本周股票亏了37234.76元，2022年的收益率是-8.08%。2021年亏了11.74%，而2020年则赚了38.82%。从2020年到现在，累计收益率是12.62%，平均年化收益率是4.80%。支出账单本周支出404.98元，主要是按摩费用。虽然不多，但也算是花销的一部分吧。资产配置解析我的资产配置主要包括以下几部分：股权：包括股票等权益类资产。黄金：实物熊猫金币，每年买一枚15克的金币。定期：年化4%以上的理财产品，每周买一笔半年期的理财，这样半年后每周都会有一笔钱到期赎回。藏品：金银纪念币、邮票金、邮票等。负债：贷款或者信用卡待还款。总的来说，我的理财思路是比较稳健的，既要有收益，又要保证生活的质量。希望大家也能找到适合自己的理财方式，早日实现财务自由！

2021年投资收益揭秘：如何稳中求进？在当今社会，学会“三条腿走路”至关重要，因为职场竞争激烈，年轻人如雨后春笋般涌现。回顾2021年，我发现自己的结余只有87515元，未达到预期目标。主要原因是在人情往来上花费了25285元。投资收入达到21828.19元，占总收入的10.37%；利息收入为14766元，占比7.01%；而可转债收入则为4149.65元，占比1.97%。这三项加起来共为40743.84元，占比19.68%，接近20%。如果能够提高投资收益的比例，那就更好了！投资收益的来源 𐟌𑊥Ÿ𚩇‘收益：主要来自兴全基金和东方红基金，分别是10618元和9148元。其他小额基金收益包括新能源汽车基金等。兴全基金赎回的是兴全商业模式和兴全安泰基金，东方红则是睿泽基金，上半年到期后赎回的。由于稳健性格，我没有冒进，对热门的新能源和光伏产品只是浅尝辄止。可转债收益：上个月已经写过一篇文章，这部分主要是打新收益，运气和卖出的时点很重要。我一般是在上市当天就卖出，因为懒得管理。去年打新中，有一个是破发的，还有一个赚了一倍的收益。利息收入：主要是以前购买的五年期定存产品，利率在5%、4.8%、4.5%和4%之间。前一段时间购买的华夏60天理财产品到期，收益率大概是4.8%左右。需要注意的是，银行理财产品也存在净值浮动风险。今年的投资计划 𐟌𜊤𛊥𙴦ˆ‘会盘点手中的基金产品，主要是兴全和东方红，以封闭式基金为主。结合稳中有进的策略，去年底还购买了较多的固定收益+产品。今年的理财收益会保持平常心，同时学习更多低风险收益产品知识。时代有周期，经济也有周期，在不确定性中蛰伏，在确定性中出发。通过这些经验分享，希望对大家有所帮助！

社保基金权益投资2023年收益额达250.11亿元，投资收益率为0.96%。基金自成立以来的年均投资收益率7.36%，累计投资收益额16825.76亿元。

其实价值投资、长期投资低估值、高股息股票，还是能跑赢定期存款、理财、信托、基金投资收益的。 A股有两种参与方式，一种是70～80%参与的趋势投资（赌博式炒股）这种长周期看是一赚、二平、七亏。另一种是像但斌、林园所采用的价值投资，长期投资，这种投资周期长都是十几年、几十年持有几只股票，都是大赚特赚的。 A股最大的问题就是垃圾股数量太多、股价太高，大股东减持拿走了股市大部分的钱。看着A股现在总市值有90万亿左右，其中只要有20%参与者，想在短时间抽走自己的资金股市就会崩盘。因为A股一文不值的垃圾股太多，大部分都在滥竽充数。现在改革红利、房地产红利、出口红利都已经吃完，指望企业业绩高速增长也不现实，只能挖掘被冷落的低估值、高股息银行股，通过股价回归合理估值（上涨）获得超额收益。我在两年前多次发文测算国有5大行、股份制银行和部分城商行农商行，持有5年再把股息复投进行利滚利操作，当5年后股票数量增加50%、股价上涨44%，这时候投资收益就能达到100%。虽然这个周期在很多股民眼里很长，但这种投资方法确定性高，不会亏损，最大的风险就是收益翻倍的时间从5年延长至6年，但你要知道通过定期存款收益翻倍要30年，买银行股投资比存款收益高5倍以上。

《聪明的投资者》：知易行难的投资圣经如果你对投资有点兴趣，那你一定听说过《聪明的投资者》这本书。巴菲特对这本书的评价可是高得离谱，他说这是“有史以来，关于投资的最佳著作”。书的作者格雷厄姆，更是被称为华尔街教父，巴菲特还曾说过，他是自己老师。巴菲特在给大学生讲课的时候，用的教材就是这本书。他在各种场合推荐这本书，尤其是书中的第8章市场波动和第20章的安全边际。我自己也试着读了一下，结果发现，这书真不是随便就能读懂的。刚开始读的时候，简直像在啃一块硬骨头，但当我边读边做笔记，边总结的时候，慢慢开始有点懂了。这本书的价值不在于只读一遍，而是需要反复读，经常读。投资的基础：深入分析和保守预期 𐟒ኊ书中提到，投资的基础是深入分析，确保本金安全，并获得适当的回报。投机则是不满足于此。保守投资的预期收益是当期债券收益和股票平均收益的一半；而积极投资的预期收益则是保守投资收益加上5%。投资回报与风险 𐟓ˆ 投资回报并不一定和风险成正比，更多的是取决于你愿意为投资付出的智慧。那些图省事、重安全的消极投资者，理应得到最低报酬。他们应该把资金一半投资在高等级债券和股票上。防御型投资者与积极型投资者 𐟛᯸⚔️ 防御型投资者：股票占比不超过75%，遵循四大原则：适当但不过分分散、大型知名财务稳健、长期连续支付股息的历史、7年市盈率25倍以内，1年市盈率20倍以内。积极型投资者：回避低等级债券和优先股（除非较大折扣），回避购买外国政府债券，小心对待各种新发行证券。投资由美国政府担保的债、由大公司支付的免税产业债、真正的廉价债。投资不太受欢迎的大公司，仔细挑选“成长股”、廉价股、被收购的“特殊”股。市场先生 𐟓‰𐟓ˆ 书中著名的“市场先生”理论很有意思。价格波动只有一个意义：大幅下跌后给买入机会，反之亦然。其他时间里，忘记股市的存在，更多关注股息回报和企业经营结果。价值评估 𐟒𐊊价值=当期利润（零增长市盈率+2*七到十年预期年增长率*100）。增长率的预测与实际存在较大偏差，因此尽量保守，挑选最了解的企业进行预测。四家上市公司的比较 𐟓Š 书中还对四家上市公司进行了比较，列出了数据和分析要点。主要分析盈利能力、稳定性、增长、财务状况、股息、股价变化的历史。最终投资决定取决于自己的偏好。安全边际 𐟛᯸ 作为投资中心思想的“安全边际”：如果在10年内，股票累计盈利达到购买价的50%，则提供了非常可靠的安全边际，获利概率将会很大。当我们需要总结出稳健投资的秘密时，可以用安全边际这一座右铭来代表。总的来说，《聪明的投资者》这本书真的是投资领域的圣经，虽然读起来有点费劲，但只要你愿意花时间和精力去理解，你会发现它对你的投资理念和策略有着深远的影响。

银行理财经理应对客户不满的7个步骤作为银行理财经理，当客户对投资收益表示不满时，如何应对是一个关键问题。以下是一些建议步骤，帮助你妥善处理这种情况： 𐟧˜‍♂️保持冷静和同理心：首先，确保自己的情绪稳定，以平和、专业的态度与客户交流。表现出对客户感受的同理心，理解他们的担忧和不满。 𐟔深入了解客户的不满原因：与客户深入交流，详细了解他们对投资收益不满意的具体原因。询问他们是否对预期收益有误解，或者是否有其他未满足的期望。 𐟓Š回顾投资策略和市场状况：回顾客户的投资组合和策略，评估是否符合客户的投资目标和风险承受能力。分析当前市场状况，解释投资收益波动的原因，特别是如果是由市场因素导致的。 𐟒ᦏ供解决方案和建议：根据客户的不满原因和投资目标，提供具体的解决方案和建议。如果可能的话，调整投资组合以更好地满足客户的期望。如果市场状况不佳，与客户讨论是否暂时保持现状或等待市场回暖。 𐟌𑥼𚨰ƒ长期投资的重要性：向客户强调长期投资的价值，解释投资收益的波动是投资过程中的正常现象。鼓励客户保持耐心和信心，不要因短期的市场波动而轻易改变投资策略。 𐟓…定期沟通和跟进：与客户约定定期沟通的频率和方式，确保及时解答他们的疑问和关注。定期提供投资组合的更新报告，让客户了解投资的最新情况。 𐟤”反思和改进：反思客户对投资收益不满意的原因，识别自己在服务过程中可能存在的问题。根据客户的反馈和建议，不断改进自己的服务质量和专业能力。通过以上步骤，我相信可以妥善应对客户对投资收益不满意的情况，并维护良好的客户关系。同时，这也有助于提升我的服务质量和专业能力，为未来的工作打下坚实的基础。

学习投资技巧，轻松赚取收益！ 𐟓ˆ 投资收益：5月浮盈超过400元，实际落袋收益约150元，可转债收益130元，ETF收益20多元，本金约2.8万元。 𐟓Š 仓位配置：整体仓位控制在40%，其中可转债占20%，ETF占20%，这种配置方式让人感到安全，因为随时有钱可以补仓。 𐟓š 学习总结：掌握了ENE战法，上下轨设置以MA20为基准，上涨或下跌4个点。这个方法不仅用于可转债，还用于宽基。本月可转债收益130元，ETF中标普500持仓2天700股，收益约20多元，并拉低成本-0.48%。在标普实战中应用ENE战法，5月25日发现净值跌破下轨后回到下轨内，收阳实线（最高价最低价均高于昨日K线），收盘价在下轨内，且成交量较昨日放大，上穿5日和10日成交量均线。在学习ENE的过程中，意外发现如何用Excel计算最大概率出现的涨跌幅，并将这个结果应用于ENE战法。 𐟓… 下个月计划：使用同花顺看盘，涨乐财付通进行交易。目前手续费较贵，下周将询问其他券商的交易费用。大家有推荐的券商吗？我现在用的是华泰，手续费万三。

财务分析：损益表中的投资收益指标解析一、普通股每股净收益 𐟓Š 普通股每股净收益是公司年度净利润与流通在外的普通股股数的比值。计算公式为：普通股每股净收益 =（净利润 - 优先股股息）/ 发行在外的加权平均普通股股数。由于我国公司法没有关于发行优先股的规定，所以普通股每股净收益等于净利润除以发行在外的股份总数。这个指标反映了普通股的获利水平，值越高，说明每一股份的利润越多，股东的投资效益越好。二、股息发放率 𐟎 股息发放率是普通股每股股利与每股净收益的百分比。计算公式为：股息发放率 =（每股股利 / 每股净收益） * 100％。这个指标反映普通股股东从每股的全部净收益中分到手部分的多少。对于单独的普通股投资人来说，这一指标比每股净收益更直接体现当前利益。股息发放率的高低取决于公司的股利支付政策，公司需要考虑经营扩张资金需求、财务风险高低和最佳资本结构来决定支付股利的比例。三、市盈率 𐟓ˆ 市盈率是每股市价与每股盈利的比率，亦称市盈率或本益比或本利比。计算公式为：市价与每股盈利比率 = 每股市价 / 每股盈余。公式中的每股市价是指普通股每股在证券市场上的买卖价格。市盈率是衡量股份制企业盈利能力的重要指标，用每股盈余与股价进行比较，反映投资者对每元利润所愿支付的价格。一般说来，市盈率越高，说明公众对该股票的评价越高。但应注意的是在每股收益很小或亏损时，市盈率往往非常高，此时的市盈率不说明任何问题；当市盈率受净利润的影响较大，存在利润操纵现象时，该指标也就失去了意义。四、投资收益率 𐟒𜊦Š•资收益率等于公司投资收益与平均投资额的比值。公式表示：投资收益率 = 投资收益 /（期初长、短期投资 + 期末长、短期投资）/ 2 * 100%。该指标反映公司利用资金进行长、短期投资的获利能力。五、股利支付率 𐟎‰ 股利支付率是每股股利与每股收益的百分比，计算公式为：股利支付率 =（每股股利／每股收益）。该比率反映股东从每股的全部盈余中分到手的部分有多少，就普通投资者而言，这比每股收益更直接体现当前利益。

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